Federálne úrady majú dôkazy o podvodoch s daňou z príjmu pri zlyhaní banky Bridgeport, uvádzajú zdroje
Zatiaľ čo úrady pripravujú obvinenia v roku 2017 z kolapsu Washingtonskej federálnej banky pre úspory, banka, ktorá kúpila jej vklady, zaznamenala exodus zákazníkov.
Keď federálne regulátory zatvoril storočnú banku v Bridgeporte v decembri 2017 v rámci vyšetrovania masívny podvod a jeho podozrivá smrť prezidenta, snažili sa nájsť inú banku, do ktorej by mohli vstúpiť.
Potrebovali takú, ktorá by dokázala spravovať úspory a bežné účty vo výške 140 miliónov dolárov z malej, ale ťažkej Washingtonskej federálnej banky pre sporenie a uistila 4 000 zákazníkov uzavretej banky, že ich peniaze sú v bezpečí.
Zvýšila sa Royal Savings Bank, ďalšia malá banka so sídlom na juhovýchodnej strane Chicaga.
Royal prevzal washingtonské federálne vklady, aj keď federálni vyšetrovatelia pracovali na rozuzlení toho, čo neskôr určili 82,6 milióna dolárov v podvodných alebo pochybných pôžičkách vyrobené za federálneho prezidenta Washingtonu Johna F. Gembaru – ktorého našli mŕtveho v spálni klienta banky v Park Ridge s povrazom okolo krku krátko pred zatvorením banky.
Teraz, keď sa federálne úrady v priebehu budúceho mesiaca pripravujú na vznesenie obvinenia z trestného činu proti mnohým zo zúčastnených, zdroje uvádzajú na webovej stránke:
- Vyšetrovanie krachu banky našlo dôkazy o podvodoch na dani z príjmu.
- Niektorí zákazníci Washington Federal by mohli byť mimo státisíce dolárov, pretože ich účty prekročili maximum 250 000 dolárov, ktoré poistila Federal Deposit Insurance Corporation, keď sa zrútila rodinná banka Gembara.
A Royal Bank, ktorá sa v tejto ságe opisuje ako dobrí ľudia, by mohla zaplatiť vysokú cenu za to, že vstúpila do ochrany peňazí bývalých zákazníkov Gembary. Zaplatila FDIC 1,4 milióna dolárov za získanie dvoch budov Washington Federal – centrály banky Bridgeport a pobočky v Little Italy.
Podľa záznamov FDIC však čelí exodu zákazníkov. Záznamy ukazujú, že vklady vo výške 140 miliónov dolárov, ktoré prevzala od Washington Federal, za posledné dva roky klesli na 43 miliónov dolárov, čo je 70-percentný pokles, pretože zákazníci si svoje peniaze neustále vyberajú.
Som zmätený odlivom hotovosti, čo nie je normálne v situáciách FDIC, ako je táto, hovorí Leonard Szwajkowski, prezident a generálny riaditeľ spoločnosti Royal. Staráme sa o zákazníkov.
Royal sa snaží uistiť zákazníkov, že nemá nič spoločné s problémami Gembarinej banky a že stojí na pevných finančných základoch.
Washington Federal založil v roku 1913 Gembarin starý otec. Banka, pôvodne zameraná na poskytovanie služieb poľským prisťahovalcom, ktorí kedysi obývali túto časť štvrte South Side, zostala v rodine až do Gembarovej smrti.
Gembara, 56, ktorý bol predsedom predstavenstva, generálnym riaditeľom a prezidentom Washington Federal a vlastnil 21,4 percenta akcií, čím sa stal najväčším akcionárom, bol nájdený mŕtvy 3. decembra 2017 v dome Marka v Park Ridge za milión dolárov. Matczuk.
Matczuk bol dlhoročným priateľom Gembary a bankovým zákazníkom, ktorý mal päť nesplatených pôžičiek od Washington Federal v celkovej výške takmer 1,8 milióna dolárov. Jeho dom bol uzavretý asi päť mesiacov predtým, ako Gembaru našli mŕtvu v hlavnej spálni.
Dvanásť dní po Gembarovej smrti, ktorú súdny lekár v Cook County označil za samovraždu, federálni regulátori zatvorili jeho banku s odvolaním sa na nebezpečné a nevhodné praktiky, ktoré FDIC naďalej vyšetruje spolu s FBI a federálnou veľkou porotou.
Úrady tvrdia, že banka Gembara stratila najmenej 80 miliónov dolárov v podozrivých pôžičkách, pričom niektoré boli poskytnuté bez záruky, ktorá by ich podložila, alebo dokonca bez akýchkoľvek papierov.
Federálni vyšetrovatelia zistili, že mnohé z týchto pôžičiek si nevyžadovali žiadne splátky od zákazníkov, ktorí v niektorých prípadoch dostali aj ďalšie hotovostné zálohy.
Spomedzi pôžičiek od Gembary si 11th Ward Regular Democratic Organization – ktorú rodina Daleyovcov vedie už desaťročia – požičala 80 000 dolárov na opravu svojho sídla na 3659 S. Halsted St. Tento úver, ktorý zariadil Ald. Patrick Daley Thompson (11.) nebol zabezpečený žiadnou zárukou v čase, keď FDIC ukončila činnosť Washington Federal.
Odvtedy bol prepísaný spoločnosťou Royal a teraz je zabezpečený hypotékou na nehnuteľnosť.
Finančné vzťahy Thompsona s bankou Gembara sú podľa zdrojov súčasťou vyšetrovania.
William M. Mahon, jeden z dlhoročných kapitánov okrsku Daleyovcov, sedel vo washingtonskej federálnej rade riaditeľov asi 20 rokov. Mahon bol tiež predsedom úverového výboru predstavenstva, informovali zdroje Sun-Times, kým banka nebola zatvorená počas vyšetrovania podvodných pôžičiek.
V čase, keď bol v bankovej rade, Mahon pracoval aj pre mesto Chicago. Teraz je zástupcom komisára na mestskom oddelení ulíc a hygieny a platí 125 000 dolárov ročne.
Federálna veľká porota vo februári 2019 predvolala záznamy z radnice týkajúce sa stavebných povolení pre trojbyt v Mahon's Bridgeport, na ktorý Washington Federal poskytol tri pôžičky v celkovej výške viac ako 1 milión dolárov, uvádzajú zdroje.
Mahonov švagor Michael Huels, bratranec bývalého Alda. Patrick Huels, je účtovník na dôchodku, ktorý raz vykonal audit banky, keď pracoval pre Bansley & Kiener, náročnú audítorskú firmu, ktorá banke poskytla čisté konto niekoľko mesiacov predtým, ako ju regulačné orgány zatvorili. Huels, ktorý žije vedľa Mahonu, odišiel z Bansley pred niekoľkými rokmi do dôchodku.
Mahon bol vo federálnom vyšetrovaní, povedali zdroje pre Sun-Times spolu s ďalšími tromi členmi washingtonskej federálnej rady:
- Gembarina sestra Janice Weston, ktorá bola tiež viceprezidentkou banky.
- George Kozdemba, elektrikár na dôchodku z Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago.
- Lester Stepien, ktorý je kontrolórom chicagskej spoločnosti na balenie mäsa.
FDIC prijala výpovede vlani na jar od Mahon, Weston, Kozdemba a Stepien, uvádzajú zdroje.
Ich právnik nereagoval na telefonáty so žiadosťou o vyjadrenie.
Predstavenstvo Washington Federal bolo spojené spoločnosťou Colonial American Casualty and Surety Company. V septembri Colonial American súhlasil so zaplatením 1,25 milióna dolárov na vyrovnanie nároku vo výške 15,6 milióna dolárov, ktorý podal FDIC, ktorý sa snaží získať späť čo najviac peňazí, o ktoré banka Gembara prišla.
Najväčším veriteľom Washington Federal je Gembarin dlhoročný priateľ Robert M. Kowalski, právnik z Chicaga, ktorý tiež vybudoval nehnuteľnosti s pôžičkami od banky.
Po FDIC požadoval, aby Kowalski splatil od banky pôžičky vo výške 20 miliónov dolárov – niektoré z nich Kowalski uviedol, že ich už splatil, hoci o tom nevedel poskytnúť dokumentáciu – požiadal o ochranu pred bankrotom.
On a jeho sestra Janice Kowalski boli odvtedy obvinení z podvodu. Sú obvinení zo skrývania majetku pred konkurzným súdom.
Správca konkurznej podstaty speňažil majetok spoločnosti Kowalski, ktorý zahŕňa a 46-stopový čln s názvom Expelliarmus, ktorý spoluvlastnil so svojím bratom Williamom Kowalskim a Gembarou. Nie je jasné, či má William Kowalski stále vlastnícky podiel na lodi.
Huntington National Bank má záložné právo na 177 840 dolárov na loď, ktorá je v suchom doku v prístave neďaleko Hegewisch. Banka plánuje oceniť loď, ktorú Kowalski ocenil na 180 000 dolárov.
ਸਾਂਝਾ ਕਰੋ: