Vyznanie peňažnej muly: „Bolo to príliš dobré na to, aby to bola pravda“
Jodi Hubler si prezerala pracovné inzeráty na svojom počítači, keď dosiahla jackpot.
Mzdy, prečítajte si inzerát. Práca z domu.
Pre Hublerovú, bývalú právnu sekretárku, ktorá je zdravotne postihnutá, sa to zdalo ako perfektná pozícia, ktorú mohla robiť zo svojho domova v Loves Park severozápadne od Chicaga.
Prihlásila sa a po niekoľkých textových a online rozhovoroch s šéfom firmy Hubler získal prácu v októbri 2017.
Bol som nadšený, hovorí Hubler. Bolo to príliš dobré, aby to bola pravda.
Chlapík, ktorý viedol mzdovú agendu, sa volal Devon Hockensmith. Povedal, že sídli v Atlante.
Poslal Hublerovej finančné prostriedky na nákup tlačiarne a spotrebného materiálu a vyškolil ju na tlač výplatných šekov pre armádu nezávislých dodávateľov, ktorých firma zoradila. Hubler strávila celé dni hĺbaním nad tabuľkami a poštovými šekmi, ktoré boli vybrané z veľkých bánk.
O mesiace neskôr, keď federálni agenti klopali na jej dvere, Hubler si uvedomil, že práca nie je taká, ako si myslela.
Ale na začiatku to vyzeralo ako spôsob, ako byť produktívny a zarobiť si trochu peňazí.
som invalid. Hľadal som prácu za hotovosť, ktorú by som mohol robiť bokom, hovorí Hubler, 44, ktorý sa odvtedy presťahoval zo štátu. Zdalo sa to tak legitímne.
Video od Ricka Jacobsa
Práca sa stáva podvodom
Hubler si to hneď neuvedomila, ale jej práca z domu bola súčasťou radu podvodov s falošnými šekmi, ktoré v posledných rokoch ukradli Američanom miliardy dolárov, podľa štúdie Better Business Bureau zverejnenej tento rok na jeseň.
Tento typ podvodov narastá, pričom sťažnosti na databázu Consumer Sentinel Federal Trade Commission a Internet Fraud Complaint Center sa medzi rokmi 2014 a 2017 viac ako zdvojnásobili, z 12 781 na 29 513 – aj keď odborníci tvrdia, že tieto čísla sú výrazne podhodnotené, pretože mnohé obete sú príliš v rozpakoch. sťažovať sa.
Hublerova práca spočiatku hučala. Firma jej šéfa robila hodnotenia zákazníckych služieb pre významného maloobchodníka. Úlohou Hublera bolo posielať pokyny a šeky ľuďom, ktorí sa prihlásili do práce ako tajní zákazníci, aby mohli hodnotiť obchody.
Tajným nakupujúcim bolo povedané, aby si šeky za 1 780 dolárov uložili na svoje bankové účty, odpočítali si výplatu 300 dolárov a zvyšok prostriedkov použili na testy obchodu.
Zadanie: Kúpte si produkty v hodnote približne 60 USD a potom otestujte službu prevodu peňazí v obchode zaslaním 1 400 USD zástupcovi spoločnosti.
Samozrejme, celé to bol podvod. Šeky boli falošné.
V čase, keď šeky odskočili, tajní nakupujúci už poslali podvodníkom skutočné peniaze - prostriedky, o ktoré mali na háku svoje banky.
Devon Hockensmith zmizol. Teraz si Hubler myslí, že nikdy nebol v krajine.
„Muly“ presúvajú podvodné peniaze
Podvody s falošnými šekmi, ako sú podvody s tajnými nákupcami, sú zvyčajne riadené zámorskými zločincami, hoci niektorí pôsobia aj v Spojených štátoch, hovorí Steven Baker, bývalý šéf Federálnej obchodnej komisie v Chicagu a teraz vyšetrovateľ Better Business Bureau. Nigérijskí podvodníci sa stali obzvlášť zdatnými v podvodoch so šekmi, hovorí.
Väčšina z nich sa nechytí, hovorí Baker.
Podvodníci používajú falošné e-mailové adresy a falošné telefónne čísla s predvoľbami v USA, aby sa zdalo, že sú v Spojených štátoch.
A najímajú si občanov USA ako nevedomé mulice, aby posielali šeky obetiam.
Podvodníci používajú skutočné šeky, ktoré sú ukradnuté z pošty alebo stiahnuté skorumpovanými zamestnancami banky, aby vytvorili grafické súbory, ktoré si mulice stiahli a vytlačili na papierové šeky.
Tieto falošné šeky majú skutočné bankové smerovacie čísla a čísla účtov, takže väčšina bánk ich hneď nezachytí.
Zdá sa to naozaj legitímne, hovorí Nicholas Bucciarelli, poštový inšpektor v Chicagu, ktorý pracoval na kontrolách falzifikátov. Je na peknom obchodnom papieri, má všetky tieto mená a telefónne čísla.
Bucciarelli dodáva, že mulice vytvárajú ďalšiu vrstvu medzi obeťami a podvodníkmi, vďaka čomu je ťažšie chytiť páchateľov.
Kontroly neboli vymazané
Zločinci, ktorí riadia tieto podvody, počítajú s tým, že podľa bankových pravidiel v USA sa prostriedky z uloženého šeku musia objaviť na účte vkladateľa ako dostupné takmer okamžite. Napriek tomu šek nebude preplatený, kým nebude potvrdený oboma bankami, čo môže trvať niekoľko týždňov.
Počas tohto časového oneskorenia podvodník presviedča obeť, aby previedla finančné prostriedky alebo v niektorých prípadoch kúpila darčekové karty pre podvodníka.
Priemerné straty spotrebiteľov spôsobené podvodmi s falošnými šekmi sú podľa správy BBB približne 1 200 USD.
Hubler hovorí, že za pár mesiacov, čo vytlačila a poslala šeky a informačné balíčky ľuďom, ktorí sa zaregistrovali ako tajomní zákazníci, zarobila asi 700 dolárov každý druhý týždeň.
Nakoniec ju však jej šéf pripravil o 400 dolárov, ktoré minula na ďalšiu tlačiareň – peniaze, ktoré mala vrátiť.
Hubler hovorí, že prvé znamenie, že niečo nie je v poriadku, prišlo, keď jej šéf, ktorý jej predobjednal škatule s obálkami Prioritnej pošty na použitie, začal trvať na tom, aby jazdila na niekoľko rôznych pôšt a poslala nejaké na každé miesto.
Vyčítal by jej, keby išla príliš pomaly.
Touto poštou Hubler čoskoro upútal pozornosť miestnych poštových úradníkov. Nakoniec sa pri jej dverách objavili traja agenti z americkej poštovej inšpekčnej služby a povedali, že je zapojená do podvodu.
Bol som taký vystrašený, hovorí Hubler, ktorý spolupracoval s úradmi, hoci nikto nezatkol.
Na smrť som sa bál, že sa dostanem do problémov.
Potrebné vzdelávanie spotrebiteľov
Hoci sa nepodarilo nájsť podvodníka v prípade Hublera, úrady zaznamenali ďalšie nedávne úspechy po podvodníkoch s falošnými kontrolami.
V júli bol Nigérijčan v Louisville odsúdený na 15 mesiacov väzenia za podvod v lotériách, ktorý zahŕňal posielanie falošných šekov obetiam.
A v auguste bol v Pittsburghu obvinený ďalší muž z podvodu s tajným nákupcom, pri ktorom obetiam posielal falošné poštové poukážky.
V októbri a začiatkom novembra urobilo americké ministerstvo spravodlivosti veľký nápor zameraný na stovky údajných peňažných mulíc v 65 federálnych okresoch zapojených do rôznych podvodov. Agenti FBI a poštoví inšpektori poslali 300 varovných listov jednotlivcom, ktorí nedávno slúžili ako mulice, v ktorých ich varovali, že ak budú pokračovať v napomáhaní podvodníkom, môžu byť stíhaní.
Často však mulice nie sú stíhané, pretože sa tiež stali obeťami, hovoria odborníci.
Napríklad bežný trik v online romantických podvodoch nie je len oklamať osamelú obeť, ale aj presvedčiť ju, aby sa nevedomky stala mulicou pre iné podvody, ako sú napríklad podvody so šekom.
Je ťažké obviniť niekoho, kto nemá úmysel, hovorí Bucciarelli. V skutočnosti sú pripravovaní alebo sú oklamaní, aby to urobili.
Vzhľadom na ťažkosti pri chytaní podvodníkov s falošnými šekmi zástancovia spotrebiteľov tvrdia, že najlepšou taktikou je vzdelávanie.
Spotrebitelia by si mali dávať pozor na každého, kto ich požiada, aby vložili šek a okamžite previedli peniaze alebo kúpili darčekové karty.
Neexistuje nič také ako ľahké peniaze alebo rýchle zbohatnutie, hovorí Bucciarelli. Ak to znie zvláštne, pravdepodobne ide o podvod.
Hubler hovorí, že si želá, aby na chvíľu spomalila a uvedomila si, že je to príliš dobré na to, aby to bola pravda.
Prepadla som tomu, hovorí, ale chcem, aby ľudia vedeli, že by si na tieto veci mali dávať pozor.
Rovnaký podvod šiestimi rôznymi spôsobmi
• Mystery shopper podvod: Obeť dostane falošný šek a je jej povedané, aby ho vložila, časť si nechala ako výplatu a zvyšok potom poslala prevodom, aby otestovala službu prevodu peňazí v obchode. Banka obete si neuvedomí, že uložený šek je falošný, až kým sa neminú prevedené peniaze.
• Podvod s obalom auta: Vysokoškoláci sa prihlasujú, aby si dali oblepiť svoje auto logom značky piva alebo energetického nápoja. Podvodníci posielajú falošné šeky a hovoria študentom, aby si strhli svoju výplatu a zvyšok poslali údajnej spoločnosti na balenie áut (čo je v skutočnosti podvodník). Neskôr šeky odskočia a nechajú študentov na háku.
• Podvod právnickej firmy: Podvodníci si najali právnickú kanceláriu, aby vyzbierala peniaze od údajného dlžníka. Firma osloví dlžníka, ktorý je v skutočnosti podvodníkom a ktorý advokátskej kancelárii pošle falošný šek na zaplatenie dlhu. Keďže si myslí, že problém je vyriešený, firma uloží šek, vyberie si svoj právny poplatok a zvyšok pošle klientovi. Potom sa šek vráti späť a firma ručí svojej banke za peniaze.
• Podvod s preplatkami: Podvodníci predstierajú, že chcú kúpiť položku predávanú na Craigsliste alebo podobnej stránke. Náhodne pošlú falošný šek na vyššiu ako predajnú cenu; potom požiadajte obeť, aby vložila šek a poslala jej späť rozdiel.
• Podvod s opatrovateľkou: Podvodníci predstierajú, že si najali opatrovateľku alebo opatrovateľku a poslali falošný šek na nákup vybavenia, ako je kočík alebo invalidný vozík, aby sa pripravili na prácu. Obeť vloží šek a potom pošle peniaze za vybavenie falošnému predajcovi vybavenia, ktorý je skutočne zásterkou pre podvodníka.
• Lotériový podvod: Podvodníci povedia obeti, že vyhrala lotériu alebo stávky, a potom jej pošlú falošný šek na výhru. Obeť je požiadaná, aby previedla peniaze na zaplatenie daní a poplatkov – ale keď šek odskočí, obeť je na háku.
Zdroj: Better Business Bureau
ਸਾਂਝਾ ਕਰੋ: